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报告摘要

全球范围内的保险业投融资与并购浪潮深刻影响到中国保险业的未来
保险跨国并购是并购在保险领域和国际市场空间范围上的延伸，是保险企业通过法律和协议获得国外企业控制权的产权交易活动。以中国为主的发展中国家金融市场逐渐开放，许多保险业巨头开始以并购的方式在亚洲拓展市场。2007年3月中旬，美国国际集团以21.5亿美元的代价完成了对总部位于东京的通用电气-爱迪生生命保险公司以及通用电气在美国的汽车和房主保险业务的收购交易，成为掀起又一轮跨国并购风潮的典型事件。截至2007年5月份，全球被披露的并购交易已有价值2万亿美元。
2006年1-12月中国保险业经营数据统计
分项 金额 万元
保费收入 56414444.96
        1、财产险 15094336.74
        2、人身险 41320108.22
             （1）人身意外伤害险 1624705.29
             （2）健康险 3769027.22
             （3）寿险 35926375.71
赔款和给付 14384638.75
        1、财产险 7962900.64
    2、人身险 6421738.11
             （1）人身意外伤害险 516681.34
             （2）健康险 1250992.12
             （3）寿险 4654064.65
营业费用 6670629.25
银行存款 59890967.52
投资 117962902.38
资产总额 197313218.11
全球保险业的投融资与并购对中国保险业改革起到了的一定的积极作用。作为世界经济体系及WTO保险服务自由化市场体系的一员，中国的保险产业与世界保险业的发展势必形成互动与深度融合格局。为整合优势资源，做大做强国内保险业，保险产业的并购甚至跨国并购势在必行。2006年8月8日，商务部、国资委、国税总局、工商行政管理总局、证监会、外管局等六部委联合发布《关于外国投资者并购境内企业的规定》，具有风向标意义的凯雷基金并购徐工集团一案也以18亿元、收购50％股权而圆满结束。这些无不预示着中国对待外资的态度更加理性，更加看重跨国并购带来的机会。
由于保险跨境并购方式能够直接控制企业的经营权，外国资本跨境并购中资企业从事保险经营，对促进我国保险业的成长会产生一定的积极作用。中资保险企业的扩张壮大需要足够多的资金支持，保险业极强的外部性和社会性也要求其具有更强的经营稳定性。因此，中资保险企业也可以根据自身实力状况和发展潜能选择做大做强的途径和方式。其中，对强大外国资本的依赖也不失为一种权宜之计。
报告研究内容
本篇报告以保险业的投融资与并购为核心阐述内容，分析内容包括全球保险业的发展环境和发展现状，中国保险业的发展历程，发展现状，金融改革开放政策、保险业的资金运用政策、保险业的改革重组现状及趋势，中外保险业的投融资于并购案例分析。
我们从保险业的发展环境分析入手，运用经济学的经典分析方法PEST分析方法对中国和全球的保险业发展环境进行了深入的论述，研究结果显示保险业的投融资与并购不但受益全球和中国经济环境的持续增长，同样保险业也面临发展环境带来的制约，一系列的技术变革、社会风险、自然和人文灾害等很大程度上影响了保险业的现在和未来。
在保险业的投融资与并购案例方面，不但包括国内外业界资本的分析，也包括保险业新进入者的投融资案例，不但包括国外与国外企业的投融资与并购，而且包含国际企业对中国保险市场的投融资与并购，也包括中国保险业的投融资案例。通过不同案例的选取我们研究得出了不同投融资与并购方式下的机会与风险。
对您的价值体现：
本篇报告包含研究小组通过各种渠道采集的翔实而准确的经济运行数据、保险业的运行数据、保险企业的经营数据。在数据的基础上我们对保险业进行了深入的论述，同其他保险业的同类题材的报告相比，我们突出的地方是我们的分析内容，和报告严谨的逻辑思路，是您了解国内外保险业投融资与并购的不二选择。

报告目录

第一章 研究概述 14
第一节 研究背景 15
一、 2004-2007年保险业行业背景 16
二、 保险业投融资与并购成为进入新市场的优良途径 16
三、 保险业的投融资与并购成为行业趋势 17
四、 2004-2007年保险业政策演变 17
五、 保险业行业趋势背景 18
第二节 研究内容 19
第三节 研究方法 20
第四节 研究结论 21
第二章 全球保险业发展环境评述 22
第一节 全球经济发展环境 23
一、 2004-2007年全球经济发展概述 23
二、 2004-2007年主要经济体经济发展概述 23
三、 经济全球化对保险业的影响 23
四、 经济通缩对保险业的影响 23
第二节 全球政治发展环境 24
一、 2004-2007年全球政治环境发展 25
二、 2004-2007年主要经济体政治环境发展 26
三、 北美保险业政策研究 27
四、 欧盟保险业政策研究 27
五、 日本保险业政策研究 27
六、 东南亚保险业政策研究 27
第三节 全球社会发展环境 28
一、 保险业的社会需求特征 29
二、 保险业对社会发展的作用 30
三、 社会环境对保险业影响综述 31
四、 人文灾害对保险业影响 31
五、 社会对保险业的认同分析 31
第四节 全球保险业技术发展 32
一、 技术创新是保险业发展的基础 33
二、 信息化技术对保险业的影响 34
三、 保险业对高新技术产业的保障与推动作用 35
四、 基因技术对保险业的影响 35
五、 保险公司的技术合作对保险业的影响 35
第三章 全球保险业发展概述 36
第一节 全球保险市场概述及统计 37
一、 经济稳固增长，保险业发展强劲 38
二、 寿险业向收益增长回归 39
三、 非寿险业保持连续的收益增长 39
四、 寿险保费增长加快，非寿险保费低速增长 39
第二节 国际保险业发展的主要特点和趋势 40
一、 国际保险业在金融业和经济发展中的地位不断提升 41
二、 新兴市场国家保险业发展迅速 42
三、 新型风险不断出现，保险业面临巨大挑战 43
四、 创新是保险业生存和发展的主要手段 43
五、 保险业的购并重组愈演愈烈，混业经营方兴未艾 43
六、 拓展新市场成为全球保险业的重要议题 43
第三节 全球主要经济体保险业发展分析 44
一、 2004-2007年美国保险业发展分析 45
二、 2004-2007年德国保险业发展分析 45
三、 2004-2007年日本保险业发展分析 45
四、 2004-2007年英国保险业发展分析 46
五、 2004-2007年法国保险业发展分析 46
六、 2004-2007年南美保险业发展分析 46
七、 2004-2007年亚洲保险业发展分析 46
第四章 全球保险业投融资与并购研究 47
第一节 全球保险业投融资与并购动因分析 48
一、 外部动因 49
二、 内部动因 50
第二节 全球主要经济体保险业投融资与并购分析 51
一、 美国保险业的融资潮 52
二、 日本保险业投融资与并购分析 52
三、 欧盟保险业投融资与并购分析 53
四、 亚洲（除日本）保险业投融资与并购分析 53
第三节 全球保险业投融资与并购影响分析 54
一、 正面影响 55
二、 负面影响 56
第四节 全球保险业投融资与并购启示分析 57
一、 保险业投融资与并购是保险业发展的需要 58
二、 保险业投融资与并购对保险企业治理结构的启示 58
三、 保险业投融资与并购对保险企业海外发展的启示 59
四、 保险业投融资与并购对中国保险监管体制的启示 60
第五章 中国保险业发展环境 61
第一节 中国保险业经济环境 62
一、 2004-2007年国民经济发展分析 63
二、 2004-2007年中国经济结构分析 63
三、 2004-2007年中国金融市场分析 64
四、 2004-2007年居民收入及结构对保险业的影响 64
第二节 保险业在国民经济中的地位和作用 65
一、 促进经济发展 66
二、 服务社会主义新农村建设 67
三、 完善社会保障体系 67
四、 参与社会管理 67
第三节 中国保险业政策环境 68
一、 保险业法律法规述评 69
二、 保险业相关政策法规述评 70
三、 保险业对外开放政策分析 71
四、 市场准入政策分析 72
五、 投资政策分析 72
六、 对于各险种的监管政策及执行情况分析 72
七、 对于保险资产管理公司的管理 72
八、 保险业其它新颁布的政策分析 72
第四节 中国保险业政策环境发展趋势 73
一、 中国保险业未来政策走势分析 74
一) 拓宽服务领域，扩大保险覆盖面，提高服务和谐社会能力 74
二) 深化改革，扩大开放，加大创新力度，增强发展活力 74
三) 转变增长方式，调整优化结构，推进保险产品大众化，提高可持续发展能力 74
四) 加强改善监管，防范化解风险，切实保护广大被保险人利益 74
二、 中国保险业改革趋势及对保险业发展的影响 75
一) 现行体制的改进及不足 75
二) 保险业改革的趋势及其影响 75
三、 政府对保险业的发展规划 76
一) 十五执行情况 76
二) 十一五规划 76
第六章 中国保险业发展特征 77
第一节 中国保险业发展的国际比较 78
一、 我国保费收入高速增长 79
二、 保险密度和保险深度增长状况 79
三、 我国保险业增速减缓的因素分析 80
四、 保险市场格局的国际比较 80
第二节 中国保险业发展阶段及行业景气判断 81
一、 中国保险业的发展历程 82
二、 保险业发展阶段 83
三、 2008 年行业景气判断 83
第三节 中国保险业现阶段的发展特征 84
一、 海外投资相对比较谨慎 85
二、 金融行业之间风险传递显现 85
三、 债券投资力度加大 86
四、 封闭式基金浮亏影响投资收益 86
第四节 中国保险业发展的风险特征 87
一、 诚信缺失风险 88
二、 经营风险 89
三、 盈利能力风险 90
四、 偿付能力风险 90
五、 可持续发展能力的风险 90
第五节 中国保险业混业发展特征 91
一、 银保合作 92
二、 保险业与证券业关系分析 92
三、 保险业与资本市场的互动关系 92
第七章 中国保险行业现状 93
第一节 2004-2007年中国保险业现状 94
一、 2004-2007年我国保险业发展的简要回顾 95
二、 2004-2007年我国保险市场亮点回顾 96
三、 2004-2007年保险业经营数据 96
四、 我国保险业发展的展望与值得关注的问题 96
第二节 2004-2007年保险业销售 97
一、 我国保险消费现状 98
二、 保险消费者分析 98
三、 保险销售渠道分析 99
四、 保险销售策略分析 99
第三节 中国保险业竞争现状及趋势 100
一、 总体竞争格局 101
二、 产品竞争格局 102
三、 中外资保险公司竞争格局 103
四、 地域竞争 103
五、 公司竞争力 103
六、 我国保险业竞争格局的发展趋势 103
第八章 中国各地区保险业投融资与并购地质战略分析 104
第一节 华东地区保险业投融资与并购地质战略分析 105
一、 保险业发展环境PEST分析 106
二、 保险业地质战略格局分析 106
三、 保险业区域政策趋势分析 107
四、 保险业竞争格局 107
五、 保险业投融资与并购现状及趋势 107
第二节 华北地区保险业投融资与并购地质战略分析 108
一、 保险业发展环境PEST分析 109
二、 保险业地质战略格局分析 109
三、 保险业区域政策趋势分析 110
四、 保险业竞争格局 110
五、 保险业投融资与并购现状及趋势 110
第三节 东北地区保险业投融资与并购地质战略分析 111
一、 保险业发展环境PEST分析 112
二、 保险业地质战略格局分析 112
三、 保险业区域政策趋势分析 113
四、 保险业竞争格局 113
五、 保险业投融资与并购现状及趋势 113
第四节 华南地区保险业投融资与并购地质战略分析 114
一、 保险业发展环境PEST分析 115
二、 保险业地质战略格局分析 115
三、 保险业区域政策趋势分析 116
四、 保险业竞争格局 116
五、 保险业投融资与并购现状及趋势 116
第五节 华中地区保险业投融资与并购地质战略分析 117
一、 保险业发展环境PEST分析 118
二、 保险业地质战略格局分析 118
三、 保险业区域政策趋势分析 119
四、 保险业竞争格局 119
五、 保险业投融资与并购现状及趋势 119
第六节 西部地区保险业投融资与并购地质战略分析 120
一、 保险业发展环境PEST分析 121
二、 保险业地质战略格局分析 121
三、 保险业区域政策趋势分析 122
四、 保险业竞争格局 122
五、 保险业投融资与并购现状及趋势 122
第九章 中国保险业投融资与并购分析 123
第一节 中国保险业资金运营现状及趋势 124
一、 保险业资金运用现况 125
二、 保险资金入市分析 125
三、 保险资金运用渠道分析 125
四、 保险资金有效管理的建议 125
第二节 中国保险业资金运用现状 126
一、 保险资金运用规模 127
二、 保险资金运用结构与收益 128
三、 中外保险公司投资结构与收益对比 128
四、 主要保险公司投资风格与绩效对比 128
第三节 中国保险资金运用问题剖析 129
一、 抗系统性风险能力弱 130
二、 保险资金盈利能力差 131
三、 存在一些非系统性风险 131
四、 保险资金运用的风险管控机制不完善 131
第四节 中国保险业投融资与并购特征 132
一、 区域特征 133
二、 跨行业特征 133
三、 投融资与并购方式 133
四、 中国保险业投融资与并购趋势 133
第十章 中国保险业投融资与并购风险分析 134
第一节 政策风险 135
第二节 资金风险 136
第三节 上下游行业客户关系转换风险 137
第四节 金融风险 138
第五节 决策管理风险 139
第十一章 国际资本在保险业投融资与并购案例分析 140
第一节 国际资本在保险业投融资与并购概述 141
第二节 典型案例分析 142
一、 美国花旗银行与旅行者集团合并 143
1. 双方业务模块BCG模型 143
2. 双方合并前发展优劣势SWOT分析 143
3. 双方投融资与并购动因与价值分析 143
4. 投融资与并购过程及成果分析 143
5. 投融资与并购经验及启示分析 143
二、 美国国际集团收购保险业务 144
1. 双方业务模块BCG模型 144
2. 双方合并前发展优劣势SWOT分析 145
3. 双方投融资与并购动因与价值分析 146
4. 投融资与并购过程及成果分析 146
5. 投融资与并购经验及启示分析 146
三、 Manulife金融公司(MFC)同JohnHancock金融服务公司合并 147
1. 双方业务模块BCG模型 147
2. 双方合并前发展优劣势SWOT分析 148
3. 双方投融资与并购动因与价值分析 149
4. 投融资与并购过程及成果分析 149
5. 投融资与并购经验及启示分析 149
四、 苏黎世金融服务集团收购德国Real Garant 150
1. 双方业务模块BCG模型 150
2. 双方合并前发展优劣势SWOT分析 151
3. 双方投融资与并购动因与价值分析 152
4. 投融资与并购过程及成果分析 152
5. 投融资与并购经验及启示分析 152
五、 圣保罗集团公司同旅行者财产事故保险公司合并 153
1. 双方业务模块BCG模型 153
2. 双方合并前发展优劣势SWOT分析 154
3. 双方投融资与并购动因与价值分析 155
4. 投融资与并购过程及成果分析 155
5. 投融资与并购经验及启示分析 155
第十二章 国内资本在保险业投融资与并购案例分析 156
第一节 国内资本在保险业投融资与并购概述 157
第二节 典型案例分析 158
一、 海尔集团投资保险业 159
1. 双方业务模块BCG模型 159
2. 双方合并前发展优劣势SWOT分析 159
3. 双方投融资与并购动因与价值分析 159
4. 投融资与并购过程及成果分析 159
5. 投融资与并购经验及启示分析 159
二、 中信集团与英国保诚共建信诚保险 160
1. 双方业务模块BCG模型 160
2. 双方合并前发展优劣势SWOT分析 161
3. 双方投融资与并购动因与价值分析 162
4. 投融资与并购过程及成果分析 162
5. 投融资与并购经验及启示分析 162
三、 北京特华投资控股有限公司控股华安保险 163
1. 双方业务模块BCG模型 163
2. 双方合并前发展优劣势SWOT分析 164
3. 双方投融资与并购动因与价值分析 165
4. 投融资与并购过程及成果分析 165
5. 投融资与并购经验及启示分析 165
四、 平安保险收购深圳商业银行 166
1. 双方业务模块BCG模型 166
2. 双方合并前发展优劣势SWOT分析 167
3. 双方投融资与并购动因与价值分析 168
4. 投融资与并购过程及成果分析 168
5. 投融资与并购经验及启示分析 168
五、 平安信托收购原福建亚洲银行的控股股权 169
1. 双方业务模块BCG模型 169
2. 双方合并前发展优劣势SWOT分析 170
3. 双方投融资与并购动因与价值分析 171
4. 投融资与并购过程及成果分析 171
5. 投融资与并购经验及启示分析 171
六、 汇丰集团收购中国平安集团股份 172
1. 双方业务模块BCG模型 172
2. 双方合并前发展优劣势SWOT分析 173
3. 双方投融资与并购动因与价值分析 174
4. 投融资与并购过程及成果分析 174
5. 投融资与并购经验及启示分析 174
第十三章 业内企业在保险业投融资与并购案例分析 175
第一节 业内企业在保险业投融资与并购概述 176
第二节 典型案例分析 177
一、 西雅图Safeco保险公司出售人寿和投资业务部门 178
1. 双方业务模块BCG模型 178
2. 双方合并前发展优劣势SWOT分析 178
3. 双方投融资与并购动因与价值分析 178
4. 投融资与并购过程及成果分析 178
5. 投融资与并购经验及启示分析 178
二、 英国保诚保险集团合并合众美国通用保险 179
1. 双方业务模块BCG模型 179
2. 双方合并前发展优劣势SWOT分析 180
3. 双方投融资与并购动因与价值分析 181
4. 投融资与并购过程及成果分析 181
5. 投融资与并购经验及启示分析 181
三、 美国国际集团购买PICC9.9％的股份 182
1. 双方业务模块BCG模型 182
2. 双方合并前发展优劣势SWOT分析 183
3. 双方投融资与并购动因与价值分析 184
4. 投融资与并购过程及成果分析 184
5. 投融资与并购经验及启示分析 184
四、 3家美国保险公司收购华泰保险22.13％股权 185
1. 双方业务模块BCG模型 185
2. 双方合并前发展优劣势SWOT分析 186
3. 双方投融资与并购动因与价值分析 187
4. 投融资与并购过程及成果分析 187
5. 投融资与并购经验及启示分析 187
五、 中国人寿收购大众保险控股权 188
1. 双方业务模块BCG模型 188
2. 双方合并前发展优劣势SWOT分析 189
3. 双方投融资与并购动因与价值分析 190
4. 投融资与并购过程及成果分析 190
5. 投融资与并购经验及启示分析 190
六、 盈科保险收购生命人寿保险 191
1. 双方业务模块BCG模型分析 191
2. 双方合并前发展优劣势SWOT分析 192
3. 双方投融资与并购动因与价值分析 193
4. 投融资与并购过程及成果分析 193
5. 投融资与并购经验及启示分析 193
第十四章 保险业国际主体企业在华投融资与并购趋势分析 194
第一节 信诚人寿 195
一、 企业发展背景分析 196
二、 企业竞争力SWOT分析 196
三、 企业业务模块BCG模型分析 197
四、 企业投融资与并购动因分析 197
五、 研究成果及战略建议 197
第二节 中英人寿 198
一、 企业发展背景分析 199
二、 企业竞争力SWOT分析 199
三、 企业业务模块BCG模型分析 200
四、 企业投融资与并购动因分析 200
五、 研究成果及战略建议 200
第三节 美国友邦 201
一、 企业发展背景分析 202
二、 企业竞争力SWOT分析 202
三、 企业业务模块BCG模型分析 203
四、 企业投融资与并购动因分析 203
五、 研究成果及战略建议 203
第四节 中德安联 204
一、 企业发展背景分析 205
二、 企业竞争力SWOT分析 205
三、 企业业务模块BCG模型分析 206
四、 企业投融资与并购动因分析 206
五、 研究成果及战略建议 206
第五节 美国美亚 207
一、 企业发展背景分析 208
二、 企业竞争力SWOT分析 208
三、 企业业务模块BCG模型分析 209
四、 企业投融资与并购动因分析 209
五、 研究成果及战略建议 209
第十五章 保险业国内主体企业投融资与并购趋势分析 210
第一节 中国人民财产保险公司 211
一、 企业发展背景分析 212
二、 企业竞争力SWOT分析 212
三、 企业业务模块BCG模型分析 213
四、 企业投融资与并购动因分析 213
五、 研究成果及战略建议 213
第二节 中国平安保险公司 214
一、 企业发展背景分析 215
二、 企业竞争力SWOT分析 215
三、 企业业务模块BCG模型分析 216
四、 企业投融资与并购动因分析 216
五、 研究成果及战略建议 216
第三节 中国太平洋保险公司 217
一、 企业发展背景分析 218
二、 企业竞争力SWOT分析 218
三、 企业业务模块BCG模型分析 219
四、 企业投融资与并购动因分析 219
五、 研究成果及战略建议 219
第四节 太平人寿 220
一、 企业发展背景分析 221
二、 企业竞争力SWOT分析 221
三、 企业业务模块BCG模型分析 222
四、 企业投融资与并购动因分析 222
五、 研究成果及战略建议 222
第五节 新华人寿 223
一、 企业发展背景分析 224
二、 企业竞争力SWOT分析 224
三、 企业业务模块BCG模型分析 225
四、 企业投融资与并购动因分析 225
五、 研究成果及战略建议 225
第六节 泰康人寿 226
一、 企业发展背景分析 227
二、 企业竞争力SWOT分析 227
三、 企业业务模块BCG模型分析 228
四、 企业投融资与并购动因分析 228
五、 研究成果及战略建议 228
第七节 中国再保险（集团）公司 229
一、 企业发展背景分析 230
二、 企业竞争力SWOT分析 230
三、 企业业务模块BCG模型分析 231
四、 企业投融资与并购动因分析 231
五、 研究成果及战略建议 231
第八节 光大永明 232
一、 企业发展背景分析 233
二、 企业竞争力SWOT分析 233
三、 企业业务模块BCG模型分析 234
四、 企业投融资与并购动因分析 234
五、 研究成果及战略建议 234
第九节 首创安泰人寿保险有限公司 235
一、 企业发展背景分析 236
二、 企业竞争力SWOT分析 236
三、 企业业务模块BCG模型分析 237
四、 企业投融资与并购动因分析 237
五、 研究成果及战略建议 237
第十节 中国人寿保险公司 238
一、 企业发展背景分析 239
二、 企业竞争力SWOT分析 239
三、 企业业务模块BCG模型分析 240
四、 企业投融资与并购动因分析 240
五、 研究成果及战略建议 240
第十六章 保险业投融资与并购的研究成果及战略建议 241
第一节 中国保险业投融资与并购的研究成果 242
第二节 中国保险业投融资与并购的战略建议 243