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简介：

利润水平大幅提高，机构布局力度加大

生息资产规模增长较快，利差水平扩大

个人贷款及地产类增速高

手续费占比提高，业务结构进一步改善

再融资对ROE 负面影响有限，期待突破存量增长

维持增持评级

[本文发表于2008-2-29 中文版]